金融資産一覧表

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金融機関に提出していた『金融資産一覧表』についてそのエビデンスを求められました。
それを調べるのに結構骨が折れました。

『金融資産一覧表』には、家族3人と法人が所有する「預貯金」「外貨預金」「日本株」「外国株」、そして、これから受け取るであろう「生命保険」「年金保険」「退職金」「企業年金」「公的年金」などが書かれています。

「預貯金」「外貨預金」は通帳や郵送の通知をコピーし、「日本株」「外国株」も通知やネット上からのプリントアウトで、エビデンスはできていました。

「生命保険」「年金保険」についても、保険証書に書かれている払い終わった時受け取れる金額コピーしました。

「退職金」「企業年金」は、会社の就業規則をじっくり読み、そこに書かれている計算式に、私の金額を当てはめ計算しました。
すでに金融機関に提出していたものは、数年前に出した数字そのままを記入していたのですが、今現実的な数字を入れ直してみると、かなり違うことに気づき、将来もらう金額がより具体的にわかってきます。

そして「公的年金」は、郵送されてきた“ねんきん定期便”の予想金額を基に、80歳までに受け取る金額を計算しました。
年額を見ると、大した金額と思わないのですが、20年分なり、18年分はかなりの金額です。おそらく払い終わる総額の2倍くらいもらえるようです。まだまだ私たちの年代は恵まれている年代なのですね。
えらく叩かれたり、期待されていない年金ですが、やはり有難い収入となりそうです。

それ以外にも、所有物件の謄本、レントロールなどをまとめたり、作成しました。
ようやく今日、それらを金融機関に郵送でしたので、ホッと肩の荷がおりました。

書類を探して、まとめて、作成して、スキャンして、プリントアウトしてと、すっごく手間がかかりますね。
でも、融資してもらうためにはやるきゃありません。

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ドビー喜多川

Author:ドビー喜多川
吉祥寺に住み、吉祥寺及び中央線沿線を中心に5棟、5区分、合計64戸を私と妻と法人で所有し、すべて自主管理で運営しています。

2001年に区分所有を競売で購入してから大家業を始め、毎年1戸のペースで買い足して7戸にしました。“マンションは管理が命”と、管理組合に首を突っ込み、現在も理事長を1つでしています。
2008年、1棟物の購入を決意し、八王子の物件を取得。
2009年、念願の地元吉祥寺に1棟物をゲット。
2011年、港区の区分を実需として売却、それを頭金に国分寺の1棟物を購入。
2013年、駒沢大学の店舗・事務所・住居の1棟ビルを購入。
2014年、サラリーマンをリタイア。新所沢のアパートを妻が相続。杉並区の区分を売却。
2015年、職業能力開発センターのリフォームの学科を卒業。千葉市に野立ての太陽光発電(49.5kw)を開始。
2016年、入居者のいる12年前に購入した川口の区分を実需向けとして売却

所有資格:宅地建物取引主任者(資格試験合格)、第2種電気工事士、2級ファイナンシャル・プランニング技能士、2級知的財産管理技能士

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